ЕС Консалтинг - бухгалтерские услуги
(044) 361-84-30 (044) 228-32-68
Банкам рекомендовано проверять операции с наличностью
14.04.2015

Украинские банки получили от НБУ письмо № 25-04001/22856 с рекомендациями более тщательно проверять операции с наличностью обычных граждан и частных предприятий. При возникновении подозрений в их законности, такие операции могут блокироваться до выяснения всех обстоятельств.

В письме описаны три группы признаков для наличных операций, которые должны вызывать подозрения.

К первой группе принадлежат регулярные снятия (более 3-х раз в месяц) со счетов безналичных перечислений финансовой помощи, платы за ценные бумаги, кредитов и переводов (в т. ч. из-за границы). Данные операции считаются рисковыми при выполнении хотя бы одного из условий:

·     если после получения денег на счет человек или организация обналичили 50% и более суммы;

·     если за месяц объем снятия наличности превысил 300 млн. грн.

НБУ уточняет, что особенно активно банкам стоит проверять операции граждан, если они:

·     снимают со счетов безналичные поступления больше своего приблизительного среднего заработка;

·   относятся к незащищенным слоям населения (пенсионеры, безработные и студенты) и при этом получают, а затем снимают миллионы со счетов;

·     если обналичивают крупные суммы третьи лица по доверенности.

           Во вторую группу рисковых операций отнесены операции обналичивания денег, поступивших на счет человека от такого же физлица или организации (в т. ч. иностранных). Этот пункт требует уточнений и ожидают, что в скором времени НБУ предоставит дополнительные разъяснения по этому вопросу, в частности, уточнит объем операций.

В третью группу рисковых отнесены все кредиты, которые были погашены в день их получения или в ближайшие за ним дни, при условии, что клиент оформил более трех таких кредитов в месяц.

Информацию по таким действиям банки должны сообщать в  органы Госфинмониторинга.

 

kievbusinesscentre.com.ua


Возврат к списку

Новости

В Верховную Раду внесен законопроект нового НКУ
13.12.2015 11 декабря правительство внесло в Верховную Раду проект Налогового кодекса Украины (законопроект...

Обзор основных положений нового Трудового кодекса Украины
25.11.2015 В ноябре текущего года депутаты приняли в первом чтении законопроект № 1658 - проект Трудового коде...

Бланк ТТН - 2016. Что нужно знать о товарно-транспортных накладных в Украине?
18.11.2015 Что нужно знать о товарно-транспортных накладных в Украине?

Полезная информация

Проблемные вопросы применения налогового компромисса
В письме ГФСУ от 23.02.2015г. № 5996/7/99-99-20-07-03-17 разъяснены проблемные вопросы применения налогового...

Налоговая реформа – 2015: обзор основных изменений

Налоговая  реформа – 2015: обзор основных изменений

Деятельность юрлица не ограничена уставом
Практически любое юридическое лицо (существуют исключения из этого правила) вправе выбрать любую сферу...

Обобщающая налоговая консультация относительно налогового учета возвратной финансовой помощи
Текст приказа Миндоходов № 367 от 01.07.2014г. "Об утверждении Обобщающей налоговой консультации...

Обобщающая налоговая консультация относительно расходов на гарантийный ремонт (обслуживание) или гарантийные замены товаров

Обобщающая налоговая консультация относительно расходов на гарантийный ремонт (обслуживание) или гарантийные...

Связаться с нами
Ваше имя*
Ваш e-mail*
Сообщение*

Введите символы с картинки*

* - обязательные поля

Подписка на рассылку